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选试题及答案二
单选题（共40题）
1、金融衍生工具的基本特征不包括( )。 A.跨期性 B.收益性 C.联动性
D.不确定性或高风险性 【答案】 B
2、通过对（ ）和（ ）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。 A.基金份额变动情况；持有人结构 B.基金分红能力；持有人结构 C.基金盈利能力；持有人结构 D.基金份额变动情况；基金盈利能力 【答案】 A
3、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。常用的财务杠杆比率有（ ）等。 A.资产负债率
B.权益乘数和负债权益比 C.利息倍数 D.以上选项都对
【答案】 D
4、关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是（） A.可赎回条款和可回售条款都有利于债券投资者
B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征 C.可赎回条款对债券投资者不利 D.可回售条款有利于债券投资者 【答案】 A
5、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，根据（ ）计算。 A.固定利率、贷款利率 B.浮动利率、固定利率 C.存款利率、贷款利率 D.存款利率、浮动利率 【答案】 B
6、基金的存款利息收入计提方式为( )。 A.按周计提 B.按月计提 C.按日计提 D.按季计提 【答案】 C
7、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（ ）的投资收益。 A.托管人 B.保管人 C.保险人 D.基金份额持有人 【答案】 D
8、以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（ ）。 A.β曲线 B.α曲线 C.K曲线 D.J曲线 【答案】 D
9、风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。 A.债权 B.杠杆融资 C.股权 D.杠杆筹资 【答案】 C
10、（ ）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。 A.久期
B.价格变动收益率值 C.加权平均投资组合收益率 D.基点价格值 【答案】 A
11、下列属于另类投资局限性的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
12、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（ ）。 A.年末资产负债率为40% B.年末产权比率为1/3 C.年利息保障倍数为6.5 D.年末长期资本负債率为10.76% 【答案】 A
13、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（ ）。
A.普通股不可以选举董事
B.优先股没有到期期限，无需归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券,但其股息一般比债券利息要低一些
C.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配
D.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权 【答案】 D
14、按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。 A.贴现债券 B.累进利率债券 C.固定利率债券 D.复利债券 【答案】 C
15、下列关于回购协议的表述，错误的是( )。
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
C.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过半年 D.证券的出售方为资金借入方，即正回购方 【答案】 C
16、某投资产品有40％的概率获得200万元的收益，有60％的概率承受100万元的损失。假设某投资者放弃投资该产品，则表明该投资者属于（ ）。 A.风险厌恶型投资者
B.风险偏好型投资者 C.长期投资者 D.短期投资者 【答案】 A
17、以下可以成为可转换债券发行人的是（） A.上市公司控股股东 B.市公司持股超过20%的股东 C.上市公司 D.拟上市公司 【答案】 C
18、以下选项中，属于不存在活跃市场投资品种估值原则的是（ ）。 A.在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量
B.估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值
C.有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值
D.应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值 【答案】 D
19、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（ ）等，往往容易被忽视。
A.买卖价差
B.市场冲击和对冲费用 C.机会成本 D.以上选项都对 【答案】 D
20、假设某封闭式基金8月15日的基金资产净值为50000万元人民币，8月16日的基金资产净值为50100万元人民币，该股票基金的基金管理费率为
1.5％，该年实际天数为365天。则该基金8月16日应计提的管理费为（ ）元。 A.20547.95 B.20547.94 C.20547.93 D.20547.92 【答案】 A
21、关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（ ） A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行 B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员 C.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令 D.交易员收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易 【答案】 B
22、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，关于远期利率下列（ ）是完全正确的。
A.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻
B.它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具
C.在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率 D.以上选项都对 【答案】 D
23、（ ）是期货交易最大的特征。 A.保证金 B.交割 C.对冲平仓 D.盯市 【答案】 D
24、( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。 A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权 【答案】 B
25、下列选项不属于常用的货币市场工具的是( )。 A.大额可转让定期存单
B.政府债券 C.同业拆借 D.商业票据 【答案】 B
26、在我国，货币市场工具主要包括（ ）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ 【答案】 D
27、下列属于指令驱动市场交易原则的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】 B
28、依据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按（ ）计入应纳税所得额。 A.20％ B.25％ C.50％
D.100％ 【答案】 C
29、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（ ）。
A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合
B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪
C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新
D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要 【答案】 C
30、（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。 A.基金资产净值 B.基金资产总值 C.基金资产份额 D.基金资产份额净值 【答案】 D
31、当上市公司实施下列公司行为时，不需要进行除权除息处理的是（ ）。 A.首次公开发行 B.配股 C.派息
D.送股 【答案】 A
32、下列不属于可转换债券的基本要素的是（ ）。 A.赎回条款 B.转换期限 C.市场利率 D.回售条款 【答案】 C
33、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（ ）。 A.投资期限 B.收益要求 C.风险容忍度 D.流动性 【答案】 D
34、（ ）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。 A.券款对付 B.见款付券 C.见券付款 D.纯券过户 【答案】 D
35、有效前沿是由全部（ ）构成的集合。 A.有效投资组合 B.无风险投资组合 C.平行投资组合 D.风险投资组合 【答案】 A
36、时间优先原则是指（ ）
A.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者
B.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者
C.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者 【答案】 D
37、基金资产估值不需考虑（ ）因素。 A.估值频率
B.交易价格及其公允性 C.估值方法的一致性和公开性 D.基金的会计核算 【答案】 D
38、（ ）是政府支出和政府收入之间的差额。 A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率 【答案】 A
39、可转换债券的市场价值（ ）转换价值。 A.低于 B.高于 C.等于 D.不相关于 【答案】 B
40、在半强有效市场下，以下信息中，没有被反映在证券价格中的是（）。 A.正在洽谈中未公告的并购案 B.上市公司过去一年的成交量 C.已公告未分派的红利 D.上市公司去年的每股盈利 【答案】 A
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