财务规划

与普通债券相比，可转换债券使得公司能够以较低的利率取得资金。

与普通股相比，可转换债券使得公司取得了以高于当前股价出售普通股的可能性

其方式遵循先“内部融资”后“外部融资”的优序理论，利用自身优点选择低利息的资金渠道。

所以先公司内部采取资金筹措。其次利用大学生创业政策向银行申请借贷。最后的资金差额以对外借贷，抵押或担保

措施是以无形资产做抵押的方式向市场进行融资。

资本结构规模

资金来源 金额 比例 公司内部融资 6万 28.57% 银行贷款 8万 38.10% 市场筹资 7万 33.33% 共持有资金：21万

资金使用：资金分阶段投入使用，逐步使用，力求做到节俭，稳妥，有效。达到产期以前的流动资金投入依据当年生产规模批量投入，逐年递增，知道达到计划投资规模。

投资偿还方式：经营期的现金流入，银行贷款。利息偿还方式：利息计入财务费用，按期偿还。

股利分配计划：根据预测，公司能保证较高的利润增长，我们准备从净利润中提取合理比例的资金给投资者分红。公司运营第一，二年不分配现金股利，第三年开始分配现金股利，股利支付率起初为净利润的7%，以后根据经营情况逐年增加，最高为16%。

项目 营业额 基本假设 我们的服务具有市场竞争力，根据目前类似行业调查，我们的销售额第一年末会达到3万元。以后各年会逐量增加。 薪资 根据郑州市类似岗位平均薪资并考虑实际状况，本公司第一年工资均为1000元。第二年开始则CEO一人，工资为2000元，各部门经理工资1500元/人，共3人，普通职工1人工资平均为1000元/人。 总部房租 为了节约经费，降低成本。经过多方面考虑，根据《大学生创业扶持政策》建议将办公场地设为学校 日常费用 税率 第一年差旅费按3000元/月，办公费1000元/月。 根据《大学生创业扶持政策》，前两年可免征税收。从第三年开始算起。营业税=服务业收入*税率为5%（适合有服务业的企业）（月报)； 增值税=商品销售收入（不含税）*3%（适合小规模纳税人）（月报) 应收账款 由于本公司经营为小本经营，采用现销方式，所以没有应收账款。 利率 增长率 利润分配 根据目前市场利率为5.67% 根据相关行业调查，平均增长率为20% 公司运营第一年不分配现金股利，第二年开始分配现金股利，股利支付率起初为净利润的7%，以后根据经营情况逐年增加，最高为16%。 负债 根据《大学生创业扶持政策》前1到2年内银行免收利息，由国家进行补贴。从第3年起公司向银行借的款项按期偿还利息6.65%，到期一次还本。

财务支出（单位：万元）

项目 项目说明 第一年第二年末 第三年末 第四年末 第五年末 末 软件购买 软件制作12 外包 薪资支出 员工所有3 工资支出 9 9 9 9 0 0 0 0 人员组织 招聘费，0.8 出差费等 1.1 1.8 1.5 1.6 办公设施 办公设备1.5 装潢、电脑、电话、桌子等 1 1.2 1 1.3 宣传支出 印发传1.7 单，分享红包，宣传支出，招募店铺等 还贷 银行还0 贷，利息 公司红利 分红 0 1.5 2.8 2 2.5 0 3+0.52=3.5+0.32=5.0 52 32 1.84 4 1.536 6 0.728 4 1.792 5 其他费用 流动资金2 保证公司的正常运行

第一年除流动资金外，共花费19万，第二年花费12.6万第三年花费14.8万元，第四年花费13.5万元第五年花费14.4万元。

每单个体（代买员）利润为1元，企业抽取10%，则企业每单获取利润0.1元，代买员净利润0.9元。二手交易市场，公司抽取利润5%。兼职模块，每条信息公司收取管理费1元。 收入（单位：万元）

项目 第一年收入 第二年收入 第三年收入 第四年收入 第五年收入 投放广告收6 入 外地加盟收5.5 入 接单收入 兼职模块 3 2.5 7.2 3 2.8 8.4 4.6 2.2 8.5 3.9 2 8.3 4.3 2.5 6 7.8 7 7.1 8 8 7.6 7.8 二手交易市1.5 场 第一年收入18.5万元，第二年收入27万元，第三年收入31万元，第四年收入29万元，第五年收入30万元。

纯利润=剩余流动资金+收入-支出-红利-还贷

纯利润129.7885.964.44102-0.5第一年-2纯利润线性(纯利润)第二年第三年第四年第五年0