非金《金融学》模拟测试

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根据《信托公司管理办法》规定，信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，同业拆入余额不得超过其净资产的()且对外担保余额不得超过其净资产的（）。 [单选题] * A.10%，20%

B.20%，50%(正确答案) C.30%，50% D.50%, 20%

中国信托业协会成立于2005年，是信托业的自律组织，并于（）年推出《信托公司行业评级指引(试行)》，简称“短剑”体系(CRIS) [单选题] * A.2005 B.2007 C.2010

D.2015(正确答案)

从整个信托行业来看，现阶段主要面临以下风险（） [单选题] * A.信用风险,系统性风险,交叉性风险 B.系统性风险,流动性风险,交叉性风险 C.信用风险,流动性风险,交叉性风险(正确答案) D.信用风险,系统性风险,流动性风险,交叉性风险

中国人民银行是我国的（） [单选题] *

A.中央银行(正确答案) B.政策性银行 C.股份制商业银行 D.城市商业银行

2007年3月1日起，上海黄金交易所将黄金夜市交易时段延长到次日凌晨（） [单选题] * A.00：30 B.1：30 C.2：30(正确答案) D.3：30

中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括（） [单选题] * A.回购交易 B.现券交易 C.发行中央银行票据 D.以上均是(正确答案)

下列哪些费用不计入融资租赁的综合成本（） [单选题] * A．租息率 B. 保证金 C．手续费

D．账户监管费(正确答案)

下列关于融资租赁的说法中，错误的是（） [单选题] *

A.融资租赁是指出租人与承租人约定，出租人根据承租人对租赁物或者供货人的认可或选择，购买租赁物并将租赁物出租给承租人 B.承租人占有、使用租赁物，并向出租人支付租金

C.当事人可以约定租赁期满时续租、留购、返还租赁物或者将租赁物的所有权转移给承租人的交易活动

D.由于融资租赁的主要租赁物是房屋，因而又叫房屋租赁(正确答案)

关于融资租赁的说法，正确的是（） [单选题] * A.融资租赁的出租人应将租赁资产列入其资产负债表 B.承租人支付的租赁费中的利息不能在企业所得税前扣除

C.融资租赁的承租人应当采用与自有固定资产一样的折旧政策计提租赁资产折旧(正确答案)

D.融资租赁的承租人可随时退租

以下哪项不是地方AMC存在的问题？（） [单选题] * A.缺乏金融牌照，运营受多维制约 B.融资难度大，融资渠道不够畅通

C.部分地方AMC受地域限制，不良资产来源空间小 D.较难获得地方政府的支持，落地性较低(正确答案)

保险人行使代位求偿权时，若追偿到的款额大于其赔偿给被保险人的款额，对超过部分的正确处理方式是（） [单选题] * A.归保险人所有

B.归被保险人所有(正确答案) C.保险人与被保险人平分 D.上缴有关部门

在风险管理的各种方法中，人们之所以选择保险，其目的是（）。 [单选题] * A.在事故发生前降低事故发生的频率 B.在事故发生时将损失减少到最低限度 C.改变引起意外事故和扩大损失的各种条件

D.通过提供基金对无法控制的风险作财务安排(正确答案)

关于股权投资基金并购退出的流程和方法，下列说法错误的是（） [单选题] * A.股权投资基金作为卖方需要准备信息备忘录，以提高信息披露的质量 B.资产评估最终的评估结果将由双方在评估的基础上协商得到 C.价值评估的目的之一在于估算出股权投资基金并购退出的价值份额

D.买卖双方之间存在信息不对称，尽职调查可以尽可能地降低卖方的收购风险(正确答案)

我国创业板在深圳交易所开市的时间为（） [单选题] * A.2009年10月(正确答案) B.2011年2月 C.2010年6月 D.2008年9月

证券交易所规定的交易原则之一是（）。 [单选题] * A.机会优先 B.投资者优先 C.效率优先

D.价格优先(正确答案)

对于发行可转债的公司，三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之（）。 [单选题] * A.4 B.5 C.6(正确答案) D.7

符合以下哪些条件的企业具备发行企业债的资质（） [单选题] * A.主体信用等级达到AAA(正确答案)

B.主要经营财务指标未处于行业或区域领先地位 C.生产经营暂不符合国家产业政策和宏观调控政策 D.最近2年无重大违法违规行为，未纳入失信黑名单

中国证监会及其派出机构依法对证券公司的经纪业务进行监督检查，对违反有关规定的证券公司进行处罚。中国证监会或其派出机构对证券公司的处罚措施中不包括（）。 [单选题] *

A．撤销证券公司证券营业许可证 B．暂停从事证券业务 C．记过(正确答案) D．罚款

某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是（）。 [单选题] * A．9.89元 B．11.10元 C．8.90元(正确答案) D．10.11元

基金份额登记机构的主要职责包括（） [单选题] * A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资 C.基金份额的注册登记(正确答案) D.基金份额的募集与运作管理

从长远来看，P2P发展趋势主要表现在：（） * A.市场出清加快，行业集中度上升(正确答案)

B.投资标的小额化(正确答案) C.平台数量快速增长

D.各类合法的金融与“类金融”牌照成平台未来生存的关键因素(正确答案)

蚂蚁金服支付业务的主要盈利来源包括：（） *

A.向商家和普通用户收取的银行卡转账手续费、(正确答案) B.向商家收取的支付手续费(正确答案) C.向支付宝账户转账手续费(正确答案)

天津股权交易所推进企业服务中心建设，着力打造面向中小微企业服务的“三个中心”，即：（） * A.提供贷款中心

B.规范培训中心(正确答案) C.融资路演中心(正确答案) D.挂牌和投资中心(正确答案)

基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时， 不符合专业审慎原则的是（） * A.为了提高工作效率， 直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值(正确答案) B.咨询会计师和律师， 由会计师和律师决定估值方法(正确答案)

C.与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见， 经公司估值委员会审议后， 采取适当的方法进行估值

D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定(正确答案)

证券经纪商在代理业务中禁止从事的行为有（）。 * A．挪用客户交易结算资金(正确答案) B．为客户提供咨询服务

C．向客户进行风险教育，加强防范证券投资风险的意识(正确答案) D．侵占客户国债兑付金

证券经纪业务主要环节包括（）等。 * A．证券账户管理(正确答案) B．资金账户管理(正确答案) C．证券委托买卖(正确答案) D．清算交割(正确答案)

在公司债产品中，证券公司担任的角色为（） * A.受托管理人(正确答案) B.主承销商(正确答案) C.保荐机构 D.评级机构

按股东权利划分，股票可以分为()和（） * A.普通股(正确答案) B.优先股(正确答案) C.A股 D.H股

在保险实务中，间接损失包括（）等 * A.额外费用损失(正确答案) B.收入损失(正确答案) C.人身伤亡

D.责任损失(正确答案)

风险的存在具有客观性，人们通过主观努力能够达到的结果是（）。A.从总体上彻底消除风险

B.在一定的时间和空间内降低风险发生的频率(正确答案)

* C.在一定的时间和空间内降低风险的损失幅度(正确答案) D.在一定的时间和空间内改变风险存在和发生的条件(正确答案)

以下哪些资产可以作为融资租赁物？（） * A.燃气管网(正确答案)

B.景区游客集散中心(正确答案) C.污水管网(正确答案) D.码头(正确答案)

（），应当依法成立基金业协会，进行行业自律. * A.基金管理人(正确答案) B.券商

C.基金托管人(正确答案) D.基金服务机构(正确答案)

中国银行间市场交易商协会成立背景（） * A.转变政府管理方式的需要(正确答案) B.人民银行主要职能转化的需要(正确答案) C.市场发展的内在需要(正确答案) D.自律组织特有属性所决定(正确答案)

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的职责为：（）A.制定和执行货币政策(正确答案) B.制定和执行财政政策 C.维护金融稳定(正确答案) D.提供金融服务(正确答案)

* 对于《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布的影响，目前市场上的解读仍然比较宏观，其适用的内容仍然需要相关细则进一步明确，具体包括（）等方面 *

A.通道业务(正确答案) B.打破刚兑(正确答案) C.禁止多层嵌套(正确答案) D.禁止期限错配(正确答案)

资产证券化及银登流转业务中，信托扮演着()和（）的角色 * A.委托人 B.转让方 C.通道方(正确答案) D.受让方(正确答案)

信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托的投资起点均是()，但单笔委托金额在()以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量则不受限制，其中我们常常听到的信托受益权为等额份额的信托单位。（） * A.100万(正确答案) B.300万(正确答案) C.500万 D.1000万

中央汇金投资有限责任公司投资板块包括（） * A.银行类(正确答案) B.证券类(正确答案) C.保险类(正确答案)

D.综合类(正确答案)

腾讯征信系统主要依赖哪些数据：（） *

A.腾讯系的基础业务数据，如社交、游戏等(正确答案) B.从合作金融机构拿到的信贷和金融信息(正确答案) C.其他外部数据(正确答案)

百度打造的金融科技开放平台可输出哪些应用解决方案：（） * A.身份识别(正确答案) B.反欺诈(正确答案) C.信息核验(正确答案) D.信用评级(正确答案)

中国人民银行职责的变化集中体现在“两个强化、两个转换和一个增加”（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

为加强对金融机构的管理和监督，对市场准入的监管主要包括：对机构准入、业务准入和高级管理人员任职资格的审核（） [单选题] * A是(正确答案) B否

中央汇金投资有限责任公司一定程度开展商业性经营活动，但不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

2014年底，证监会发布《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》要求投资人单个项目投资额不低于10万元。（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

目前阿里、腾讯、百度旗下金融业务均已独立运营（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

交易商协会成立以来，按照市场化、专业化的原则，初步确立了以备案制为核心的市场管理模式（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

天津股权交易中心成立于2008年（） [单选题] * A是(正确答案) B否

开放式基金需要保留一定的现金资产（） [单选题] * A是(正确答案) B否

混合型基金的股票配置不得低于80%（） [单选题] * A是

B否(正确答案)

证券公司办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立的各类证券账户、资金存管银行的存款账户名称一致、名实相符。（） [单选题] *

A是(正确答案) B否