商业银行学实验报告

实验报告

课程名称： 商业银行学 实验类别：综合性□ 设计性 □ 其他□

实验项目： 商业银行个人业务模拟 专业班级： 金融0902班 姓 名： 王贝 学 号： 091002043 实验室号： 535 实验组号： 实验时间： 2012-4-27 批阅时间： 指导教师： 许桂红 成 绩：

沈阳工业大学实验报告

（适用经、管、文、法专业）

专业班级： 金融0902班 学号： 091002043 姓名： 王贝

实验项目：商业银行个人业务模拟 一、 实验目的和要求 实验目的：掌握我国商业银行处理个人业务的具体操作流程。 实验要求：掌握我国商业银行处理个人业务的具体操作流程。 二、 实验方法 利用实验软件，上机模拟操作商业银行的个人业务处理。 三、 设备或条件 实验指导书、电脑、网络、实验软件。 四、 实验内容成果： 商业银行个人零售业务上机操作 （在此处填写见附件一） 五 实验任务： 利用实验软件完成活期开户、活期存款、活期取款、销户结息的业务过程；完成定期开户、定期存款、定期取款、零存整取续存的业务过程；完成一本通开户、一本通存款、一本通取款、移入/移出账户的业务过程。 1

附件一: 沈阳工业大学实验报告

（适用经、管、文、法专业）

专业班级： 金融0902班 学号： 091002043 姓名： 王贝

实验内容或成果： 首先登陆http://10.33.3.49:80821/进入主页面，输入用户名密码后方可进入系统页面 进入页面后看到左侧显示“存款业务” 存款业务包括：“开户”、“存款”、“取款”、“转账”、“结息”、“销户”、“重新证件开户”几项分业务。 一、点开“开户”业务： 现转标志可选择“C现金”或“P预开”或者“T”转帐 证件类别可选“A身份证”或者“ B一本通或者“D护照”等 然后填证件号码 输入你的银行客户号，例如“09036” 再者客户网点可填“中国银行经济技术开发区支行” 输入你的客户名称，如“王贝” 代理人证件类别可填“无”“一本通”“兰花一卡通”“护照”“军人证”“户 /口本”“居住证”等。 科目可选“21101活期储蓄存款”或者“21501整存整取“ 凭证类型可选“7020101普通存折”或者“7020701普通存单“ 支取方式可选“A密码” “E证件“ 货币可选“21港币”“10人民币”“32美元“等，再输入金额即可。 分析码如：“1150储蓄存款收入”摘要编码如“61自输摘要”或“40贷款” 接着是账户地址、代理人证件号，客户性质如“1储蓄账户” 最后是银行的凭证号/卡号、密码、客户经理组、摘要。

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二、点开“存款”业务 凭证类型可选“7020101普通存折”“7020102一本通存折” 接着填写“账号/卡号”“账号名称” 科目可选“21102定活两便存款”，“21506教育储蓄“等等 通存通兑可选“0非通存通兑” “1通存通兑” 账户性质可选“0个人结算账户” “1储蓄帐户“等等 可用余额、凭证号填写 币种可选“21港币”“10人民币”“32美元“等 再输入金额 分析码可选填“1110商品销售收入” “1120服务业收入”等。 最后是银行的账户网点、客户经理、 存期如“203三个月” “206半年” 账户余额等。 三、点开“取款”业务 凭证类型可选“7020101普通存折” “ 7020102一本通存折”等。 账号/卡号、账号名称 地址 接着科目可选“21102定活两便存款”，“21502零存整取”。 通存通兑可选“0非通存通兑“ ，” 账户性质可选“0个人结算账户” 可用余额填写 支取方式可选“A密码”币种可选“21港币” 密码填写 分析码可选“2110工资性支出”摘要可选“31其他” 账户状态可选“1正常” 最后填写“账户网点”、“客户经理”、 存期可选“101一天” 接着是账户余额、凭证号、金额、利息、摘要。 3

四、点开“转账”业务 凭证类型填写“7020101普通存折” 填写账号/卡号、地址 科目可选“21104其他活期存款”“20104农业存款”等。 通存通兑可选“0非通存通兑” 账户性质 可选“0个人结算账户” 接着填写 可用余额、凭证号 币种可填“12英镑”再写相应金额 凭证类型可写“NONE无” 收款账号/卡号、收款账户名 币种“12英镑”摘要“56往来款” 最后是银行的“账号名称”、“账户网点”、“客户经理” 存期可选“203月” 账户余额、密码、收款人网点 摘要填写“业务往来”。 五、点开“结息”业务 输入“账号”“账号名称” 科目可填“21501整存整取” 通存通兑可选“3通兑非通存” 账户性质可选“1储蓄账户” 填写可用余额 摘要可选“72营业收入” 分析码可选“21A0其他分析支出” 最后是银行的地址、账户网点、客户经理 存取可选“305五年” 最后填写“账户余额”、“摘要”。 4

六、点开“销户”业务 现转标识可选“TR转帐” 凭证类型可选“7020302转帐支票” 填写 账号/卡号 地址 科目可填“20102商业存款” 通存通兑可选“0非通存通兑” 账户性质可选“2基本账户” 填写 可用余额、账户余额 存息“301一年” 填写 凭证号 密码 卡折并用可选“0否” 代理人证件类别可选“Z无”摘要可选“46工程款” 最后是银行的账号名称、账户网点、客户经理 存取方式可选“A密码” 填写“起息日期” 货币可选“65日元” 在填写“金额”、摘要可填“工程存款”。 七、重新证件开户 现转标识“C现金” 证件类别可选“A身份证” 填写账户名称 代理人证件类别可填“Z无” 科目可填“21503存本取息” 凭证类型可填“7020101普通存折”支取方式可填“B密码与证件” 货币可填“35欧元” 再填写金额 分析码可填“1150储蓄存款收入” 摘要编码可填“32工资” 最后填写银行的“证件号码”、“地址”、“客户网点”、“代理人证件号” 客户性质可填“1储蓄账户” 5

凭证号/卡号 密码 客户经理组 摘要可填“工资存款” 最后提交 实验项目：

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附件二: 沈阳工业大学实验准备报告

（适用经、管、文、法专业）

专业班级： 金融0902班 学号： 091002043 姓名： 王贝

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实验准备完成情况： （可加附页） 7

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