试卷1

《金融监管学》综合测试题（一）

一、单项选择题（共10个，每个1分） 1、金融体系的负效应是指金融体系：（ ） A、金融安全 B、内在不稳定性 C、金融风险 D、金融稳定

2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（ ） A、临界值法 B、信号法 C、调查研究 D、指标判断

3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（ ）

A、技术推动型的金融创新

B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具 C、逃避金融管制型的金融创新 D、迎合理财需要型的金融创新

4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（ ） A、国家机关 B、银行 C、财政部

D、货币委员会

5、内部控制的基本思想和初级形式是：（ ） A、机械牵制 B、牵制 C、簿记牵制 D、内部牵制

6、金融行业自律组织的基本功能：（ ） A、充当金融业的自律管理机构 B、充当金融业同业之间的协调机构 C、充当金融业的服务机构 D、充当监管当局的助手 7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（ ） A、10% B、9%

C、8% D、7%

8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由银行业监督管理机构予以公告。并必须在取得营业执照之日起的（ ）内开始营业。 A、3个月 B、4个月 C、5个月 D、6个月 9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（不得成为证券公司持股5%及以上的股东。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

10、保险业监管的最主要的目的是：（ ） A、保证保险人有足够的偿付能力 B、促进并维护保险业的公平竞争

C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。 D、保证合理盈利

二、多项选择题（共10个，每个3分） 1、一个有效的金融监管体系必须具备：（ ） A、监管主体（监管当局） B、监管客体（监管对象）

C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。 D、国家

2、金融风险的特征包括：（ ） A、客观存在性 B、普遍性 C、隐蔽性 D、可度量性

3、银行传统的业务包括：（ ） A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、公司业务

4、金融监管当局的特性：（ ） A、权威性

）的，

B、性 C、公共性 D、特殊性

5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（ ） A、实物牵制 B、机械牵制 C、牵制 D、簿记牵制

6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（ ） A、防止过度竞争

B、减少社会的交易成本 C、降低的监管费用

D、保护生产者与消费者的利益

7、金融基础法律的具度包括：（ ） A、银行业 B、证券业 C、信托业 D、保险法

8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（ ） A、自由主义 B、特许主义 C、准则主义 D、核准主义

9、证券业监管的目标包括：（ ） A、保护投资者的合法权益

B、确保市场的公平、高效和透明 C、降低系统性风险 D、保证合理盈利

10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（ ） A、社会公益性 B、技术的特殊性 C、偿付能力的重要性 D、的干预

三、判断题（共10个，每个2分）

1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。（2、一般地讲，金融风险是经济主体的金融活动无法达到预期结果的可能性。（ ）3、长期以来，金融业通常都是管制最严厉的部门之一。（ ）

）

4、银行是最早的金融监管当局。（ ）

5、金融机构内控是一个有特定目标的制度、组织、方法、程序的体系，是一种狭义的管理制度。（ ）

6、商业银行的行业自律行为在世界范围内都比较普遍。（ ） 7、金融监管法律法规包含于金融基础法律之中。（ ）

8、各国对待现场稽核的态度不尽相同。对我国来说，现场稽核是对商业银行进行监管的一个重要手段。（ ）

9、信息披露制度是上市公司监管的核心内容，也是证券市场监管赖以保护市场公平原则的基础。（ ）

10、美国保险市场的监管机构主要由各州的州负责，一般在州内设保险署，保险署由保险监督管负责。（ ）

四、填空题（共10个，每个1分）

1、所有监管本质上都是由于 ，需要或其他部门对市场参与者进行管理，金融监管也是如此。

2、广义的金融风险包括获得收益和遭受损失的可能性，又称为 ；狭义金融风险仅指遭受损失的可能性，又称为 。 3、金融管制的核心内容是 。

4、公共权力的配置有 、 两种模式

5、金融机构建立并不断完善内部控制，关系到保障 利益、保障 正常有序地运行和 持续协调发展。

6、金融业自律组织一般是由金融业同业自愿组成，以谋取和增进全体会员机构的 为宗旨。

7、金融监管的法律支持系统主要包括两个子系统：一是金融 支持系统，二是金融 法规支持系统。

8、 已经成为现代商业银行市场准入的通行制度。 9、证券交易所对会员的证券交易行为实行 监控，重点监控会员可能影响证券 或者证券 的异常交易行为。

10、投保人的欺诈，主要表现为以各种手段 。

五、简答题（共10分） 简述金融监管有什么作用？

六、论述题（共20分）

试述金融监管为什么是必要的？